Политика TouchPay.Exchange в отношении противодействия отмыванию денег
Последнее обновление:
1. Введение
В TouchPay.Exchange мы стремимся соблюдать самые высокие стандарты соблюдения требований по противодействию отмыванию денег (AML). Будучи глобальной биржей, поддерживающей электронные валюты, криптовалюты и фиатные валюты, мы занимаем жесткую позицию в отношении финансовых преступлений, нарушений нормативных требований и мошенничества.
Наша система противодействия отмыванию денег (AML) разработана для:
- Выявления, предотвращения и сообщения о подозрительных действиях
- Содействия созданию безопасной и прозрачной финансовой экосистемы
- Соблюдения постоянно меняющихся международных правил AML
2. Соблюдение нормативных требований
Мы работаем в строгом соответствии с глобальными системами AML, включая:
- Руководящие принципы FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег)
- 5-ю и 6-ю директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD и 6AMLD)
- Закон о банковской тайне (BSA) и правила FinCEN (США)
- Конвенцию Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности
- Системы соответствия для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)
Мы постоянно обновляем нашу систему соответствия, чтобы отражать меняющиеся глобальные стандарты и местные законы.
3. Меры по борьбе с отмыванием денег и риск-ориентированный подход
Наши меры по борьбе с отмыванием денег включают:
- Мониторинг транзакций
- Автоматизированный анализ структуры транзакций
- Отслеживание в режиме реального времени переводов высокого риска и больших объемов
- Выявление и сообщение о подозрительной деятельности соответствующим органам
- Сообщения о подозрительной деятельности (SAR)
- О выявленных транзакциях сообщается регулирующим органам и правоохранительным органам
- Пользователи могут быть подвергнуты усиленной проверке (EDD) или ограничениям
- Проверка на соответствие санкциям и проверка на политически значимых лиц (PEP)
- Проверка на соответствие спискам OFAC, ЕС, ООН и другим глобальным спискам
- Политически значимые лица (PEP) проходят дополнительную проверку
- Усиленная проверка (EDD)
- Пользователи высокого риска должны предоставить подтверждение дохода и источника средств
- Постоянный анализ поведения и транзакций
4. Запрещенные действия
TouchPay.Exchange строго запрещает:
- Отмывание денег и финансирование терроризма
- Мошеннические транзакции и кражу личных данных
- Использование анонимных или высокорисковых пользователей Методы оплаты
- Взаимодействие с лицами или организациями, находящимися под санкциями
- Нарушения приводят к блокировке учетной записи и судебному преследованию.
5. Обеспечение соблюдения нормативных требований
Наша специализированная команда по соблюдению требований AML обеспечивает соответствие нормативным требованиям посредством:
- Регулярных аудитов
- Обучения сотрудников
- Технологически совершенных инструментов обеспечения соответствия
- Для сообщения о подозрительной деятельности обращайтесь по адресу: [email protected]
Политика TouchPay.Exchange KYC
1. Введение
В TouchPay.Exchange мы уделяем первостепенное внимание соблюдению требований KYC (Знай своего клиента), для обеспечения безопасных и прозрачных финансовых транзакций.
- Наша политика KYC разработана для:
- Проверки личности пользователей
- Предотвращения мошенничества
- Соблюдения глобальных нормативных требований
2. Процесс верификации KYC
Верификация личности:
- Предоставление удостоверения личности государственного образца (паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение)
- Проверка документов на основе ИИ для предотвращения мошенничества с личными данными
- Проверка адреса:
- Загрузка счета за коммунальные услуги или выписки из банка
- Проверка геолокации для предотвращения мошенничества
- Биометрическая аутентификация:
- Распознавание лиц и определение живости
- Безопасное хранение данных в соответствии с GDPR
Расширенная комплексная проверка (EDD):
- Дополнительная документация для пользователей с высоким риском
- Постоянный мониторинг поведения
3. Постоянный мониторинг и соответствие требованиям
Автоматизированная оценка рисков: Присвоение уровней риска пользователям для надлежащей проверки
Поведенческий анализ: Выявление необычных закономерностей с помощью ИИ
Периодическая повторная верификация: Обеспечение точности данных и соответствия требованиям с течением времени
4. Защита данных и конфиденциальность
Конфиденциальность пользователей первостепенное значение имеет соблюдение GDPR и соответствующих законов о защите данных.
Персональные данные никогда не передаются третьим лицам, за исключением случаев, когда это требуется по закону.
5. Соблюдение требований и контроль
Пользователи должны пройти процедуру KYC для доступа к нашим услугам. Несоблюдение требований может привести к ограничениям.
6. Заключение
TouchPay.Exchange стремится поддерживать безопасную, прозрачную и соответствующую требованиям среду, придерживаясь строгих правил AML и KYC.
По вопросам обращайтесь в нашу группу по вопросам соответствия по адресу [email protected]
